信息來(lái)源：E安全

        5月以來(lái)，比特幣又開(kāi)啟一波瘋狂漲勢(shì)。尤其是8月，比特幣價(jià)格一路飆升，從每枚18000元左右一度突破30000元，創(chuàng)下歷史新高。數(shù)據(jù)顯示，7月1日到7月31日，國(guó)內(nèi)比特幣交易成交額為301.7億元，占全球總交易量的30%。專家認(rèn)為，比特幣因其可匿名、不受國(guó)界限制、不易追蹤等特性，往往被不法分子利用，成為洗錢、傳銷、走私等違法犯罪活動(dòng)的工具。

        監(jiān)管部門應(yīng)盡快建立比特幣交易平臺(tái)投資者的實(shí)名審查制度，加大對(duì)比特幣交易平臺(tái)違規(guī)行為的懲治力度，對(duì)部分嚴(yán)重違規(guī)的比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行取締。

交易風(fēng)險(xiǎn)大

        國(guó)內(nèi)比特幣交易情況監(jiān)測(cè)報(bào)告顯示，2017年上半年，全球主要虛擬貨幣市值總和由177億美元增長(zhǎng)至1000億美元。其中，比特幣市值增長(zhǎng)2.7倍。7月1日至31日，比特幣市值在310億-470億美元區(qū)間震蕩。以7月31日市值計(jì)算，全球主要虛擬幣種市值中，比特幣市值占比51%，其次是以太坊和瑞波幣，分別占20%和7%，三者合計(jì)占比近八成。

        7月1日至31日，國(guó)內(nèi)比特幣交易成交額301.7億元，環(huán)比下降11.6%，占全球總交易量30%。通過(guò)分析國(guó)內(nèi)各交易平臺(tái)的交易規(guī)模，OKCoin幣行（占比22.5%）、比特幣中國(guó)（占比19.7%）和火幣網(wǎng)（占比18.2%）三個(gè)交易平臺(tái)的交易量最大，三者合計(jì)占比達(dá)60%。

        二級(jí)市場(chǎng)兌換交易是比特幣生態(tài)鏈條的重要環(huán)節(jié)，參與用戶多，交易規(guī)模大。同時(shí)，比特幣交易也伴隨著一定風(fēng)險(xiǎn)，包括價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)操縱、信息泄露、交易平臺(tái)被盜、跑路等。

        “作為一種所謂超國(guó)家‘貨幣’，比特幣雖然在虛擬空間中運(yùn)行，但其暴漲可能會(huì)增加主權(quán)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。”中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長(zhǎng)黃震指出，如在外匯管制、洗錢、避稅等方面，目前已經(jīng)存在利用比特幣逃避外匯管制、洗錢逃稅的行為。

        黃震強(qiáng)調(diào)，在比特幣的交易流轉(zhuǎn)方面，國(guó)內(nèi)一些虛擬貨幣交易平臺(tái)存在很多不規(guī)范的地方，特別是有的平臺(tái)存在資金池、杠桿資金、做虛擬盤的現(xiàn)象，甚至有的組織和團(tuán)隊(duì)持有大量比特幣，存在操縱市場(chǎng)或內(nèi)幕交易的金融風(fēng)險(xiǎn)。

        國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)日前發(fā)布報(bào)告指出，在虛擬貨幣市場(chǎng)中存在惡意炒作、價(jià)格劇烈波動(dòng)等系列問(wèn)題，且為洗錢、恐怖融資等活動(dòng)提供了便利。

監(jiān)管漏洞依然存在

        業(yè)內(nèi)人士指出，犯罪分子利用加密數(shù)字貨幣（主要是比特幣）進(jìn)行洗錢、敲詐（數(shù)據(jù)泄露）、勒索（DDOS攻擊的威脅）等犯罪行為。歐洲刑警組織評(píng)估報(bào)告指出，全球3%的洗錢活動(dòng)是使用加密數(shù)字貨幣進(jìn)行的。

        今年年初，人民銀行對(duì)比特幣交易平臺(tái)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展融資業(yè)務(wù)、未充分履行反洗錢義務(wù)。

        此外，目前國(guó)內(nèi)比特幣平臺(tái)高達(dá)數(shù)十億元的客戶資金缺乏第三方存管，客戶資金面臨“跑路”風(fēng)險(xiǎn)。近期，央行在對(duì)北京地區(qū)主要交易平臺(tái)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，火幣網(wǎng)和OKCoin幣行均利用投資者充值形成的沉淀資金購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，合計(jì)約10億元人民幣。

        業(yè)內(nèi)人士指出，基于風(fēng)險(xiǎn)考慮，大部分國(guó)家都將比特幣交易納入監(jiān)管體系。美、日、德、加、澳等國(guó)承認(rèn)其合法性，并出臺(tái)監(jiān)管規(guī)則，而俄、泰、印尼等國(guó)認(rèn)定比特幣交易活動(dòng)非法。

        我國(guó)不允許金融或支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展與比特幣相關(guān)業(yè)務(wù)，也不允許其作為貨幣流通。各國(guó)政策仍不明確，也可能對(duì)兌換價(jià)格造成劇烈波動(dòng)。

        “目前，各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局不大會(huì)承認(rèn)比特幣作為貨幣的屬性。對(duì)監(jiān)管層而言，比特幣最大的問(wèn)題是，它有可能被利用來(lái)洗錢或者從事不正當(dāng)交易等。”全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委副主任委員吳曉靈認(rèn)為，現(xiàn)在加密貨幣ICO的概念比較熱，但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運(yùn)營(yíng)規(guī)范，從而產(chǎn)生誤導(dǎo)公眾、發(fā)生龐氏騙局的可能性。

多措并舉完善監(jiān)管

        “雖然上半年人民銀行對(duì)比特幣市場(chǎng)及平臺(tái)亂象加強(qiáng)了監(jiān)管，但依然存在諸多監(jiān)管空白。”北京郵電大學(xué)教授楊義先表示，應(yīng)盡早確立比特幣的監(jiān)管框架，確定監(jiān)管主體，明確業(yè)務(wù)規(guī)則，把比特幣裝進(jìn)制度和監(jiān)管的籠子里。

黃震認(rèn)為，面對(duì)比特幣的瘋狂走勢(shì)，投資者要理性看待，切忌盲目跟風(fēng)，避免高位接盤。投資者必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，研究投資標(biāo)的及其交易風(fēng)險(xiǎn)，不做不了解的領(lǐng)域的投資。交易平臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)、投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)管理，定期進(jìn)行自查和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)；機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)加強(qiáng)信息披露，向安全化、透明化、規(guī)范化方向發(fā)展。

        黃震建議，監(jiān)管層應(yīng)介入比特幣的監(jiān)管，適當(dāng)引入監(jiān)管科技加強(qiáng)對(duì)比特幣、區(qū)塊鏈進(jìn)入的檢測(cè)和預(yù)警，盡快把比特幣系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)控制在合理的范圍內(nèi)。

        “央行等有關(guān)部門可以定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示，給市場(chǎng)和投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒。”黃震補(bǔ)充道，還可以支持地方政府創(chuàng)新運(yùn)用監(jiān)管沙盒等監(jiān)管科技，把比特幣閉環(huán)生態(tài)納入監(jiān)管沙盒之中，進(jìn)行沙盒試驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試。

        此外，互聯(lián)網(wǎng)安全專家建議，相關(guān)部門應(yīng)明確比特幣交易平臺(tái)的監(jiān)管定位與監(jiān)管分工，盡快建立比特幣交易平臺(tái)投資者的實(shí)名審查制度，實(shí)現(xiàn)交易和兌換過(guò)程透明化。同時(shí)，加大對(duì)比特幣交易平臺(tái)違規(guī)行為的懲治力度，對(duì)部分嚴(yán)重違規(guī)的比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行關(guān)停取締。